外国人向けハッピーステイ
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(VISA Application)
(帰化申請、永住許可、在留資格、
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(Rental Apartment & Room Search)
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(ファイナンシャルプランニング)
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support@bestestate.co.jp
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10:00〜18:00
定休日
土曜日、日曜日、祝日
サンプル参照例(H15年7月作成)概要
対策前のキャッシュフロー分析
現状の問題点をキャッシュフロー表分析などから見ると以下の通りです。
1.金融資産合計残高が72歳(2030年)以降マイナスに転じている。
2.退職後の61歳(2019年)以降の年間収支が慢性的に赤字で、その金額も大きい。
3.住宅ローンの返済が71歳にまで及んでいる。
4.保険金額が過剰である。
対策前後のキャッシュフロー分析比較
主要対策内容と効果は以下の通りです。(H15年時点での金利で計算。)
1.住宅ローンの繰り上げ返済と借り換え
繰り上げ返済 950万円、 残り2210万円を低金利ローンへ借り換え
2.現在加入している保険の見直し(必要補償額を超える保険の削減)
夫の定期保険特約: 4500万→2000万円(逓減定期保険に変更)、妻の定期保険特約 1800万円→0
入院保障特約: 夫婦型医療保険に変更(入院特約より安く75歳まで保証(現在は65歳))
3.米ドルMMF→REITに変更(金利0.6%→5%)
対策前の2033年(75歳時)の合計金融資産残高
-212万円
対策後の2033年(75歳時)の合計金融資産残高
+3037万円
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